**Lưu ý:** Những quan điểm và ý kiến được trình bày dưới đây thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ quan điểm hay lời khuyên nào từ chúng tôi.
__
Từ chi phí gia tăng đến những lo ngại về độ tin cậy trong việc xác thực, phân tích blockchain sẽ phải đối mặt với nhiều thách thức trong năm tới. Khi năm cũ sắp khép lại, cũng là lúc đưa ra các dự đoán. Chúng ta đã nghe nhiều về tương lai sáng lạn của blockchain, từ lời hứa về các khoản thanh toán xuyên biên giới liền mạch, sự bùng nổ của các tài sản được mã hóa (hiện có khoảng 117,74 tỷ USD tài sản được mã hóa) đến các giải pháp nhận diện phi tập trung (thị trường này dự kiến đạt 2 nghìn tỷ USD vào năm 2030).
Năm của sự tuân thủ trong DeFi
DeFi đã nằm trong tầm ngắm của các cơ quan quản lý. Một số trường hợp nổi bật bao gồm Uniswap Labs bị SEC cảnh báo và bị CFTC phạt 175.000 USD; tòa án coi Lido DAO là một hợp danh chung. Ngoài ra, tòa án đã quyết định rằng các cá nhân có thể bị nhận diện đang quản lý tích cực các hoạt động của DAO không thể tránh trách nhiệm pháp lý chỉ vì nó là phi tập trung.
Dù các dự án DeFi phi tập trung đến đâu, năm 2025 sẽ là năm của sự tuân thủ. Và điều này cần được thực hiện. Tổng số người dùng DeFi đã vượt quá 131 triệu. Các tội phạm sử dụng DeFi để chuyển và rửa tiền bất hợp pháp, khai thác các lỗ hổng trong công nghệ nền tảng DeFi, cũng như các quy định về AML/CFT.
Việc áp dụng các tiêu chuẩn của FATF vào DeFi là một thách thức, đặc biệt khi xác định nơi mà các nền tảng này hoạt động, đăng ký, hoặc có trụ sở. Với các giao dịch P2P không cần KYC, các giao thức xuyên chuỗi và công cụ bảo mật, DeFi thách thức cả các nhà quản lý lẫn phân tích.
Chi phí tuân thủ gia tăng
Càng có nhiều quy định, chi phí tuân thủ càng tăng cao. Lựa chọn khác? Đối mặt với các khoản phạt nặng nề, mất uy tín, và gián đoạn kinh doanh.
Hai lý do chính khiến chi phí tăng gồm:
- Những thách thức ngày càng gia tăng:
- Gia tăng tội phạm mạng: Ví dụ, các vụ lừa đảo đầu tư crypto báo cáo với IC3 đã tăng 53% trong năm 2023.
- Trốn tránh lệnh trừng phạt: Năm 2023, số vụ trốn tránh lệnh trừng phạt tăng 114% so với 2022, sau khi tăng 71,5% từ năm trước.
- Kẻ gian ngày càng tinh vi hơn nhờ AI.
- Sự bất ổn chính trị thúc đẩy sự thay đổi trong việc áp dụng và giá trị crypto.
- Khối lượng công việc của các nhân viên tuân thủ tăng cao.
Khi quy định rõ ràng hơn, khối lượng công việc ngày càng lớn, đòi hỏi nhiều nhân lực để xử lý, tăng nguy cơ mắc sai sót và bỏ sót các cảnh báo.
Sự xuất hiện của AI
Một giải pháp tiềm năng để giảm chi phí là sử dụng AI để tự động hóa các nhiệm vụ đơn giản không đòi hỏi quyết định của nhân viên tuân thủ, như gửi thông báo hoặc phân phối cảnh báo. Tuy nhiên, AI chưa sẵn sàng đảm nhận các công việc đòi hỏi sự đánh giá từ con người.
Độ tin cậy của xác thực
Một trong những lý do AI chưa thể được sử dụng rộng rãi là độ tin cậy thấp trong việc xác thực dữ liệu, đặc biệt khi nguồn gốc thông tin không rõ ràng.
Bảo mật trong hoạt động
Bảo mật là yếu tố quan trọng, giúp các hoạt động tuân thủ diễn ra mà không bị lộ thông tin. Việc sử dụng máy chủ riêng đảm bảo tính bảo mật, ngăn chặn các hành vi vi phạm.
Về tác giả:
Lex Fisun
Lex Fisun là CEO và đồng sáng lập Global Ledger, công ty cung cấp các công cụ phân tích rủi ro AML, pháp y blockchain và điều tra tội phạm mạng.
Theo Crypto News
